Hồ sơ thủ tục vay tiền của cá nhân và công ty

Chú ý: Khi vay tiền của công ty (không phải cá nhân) thì phải chuyển khoản bằng tiền gửi ngân hàng không dùng tiền mặt, cụ thể:
 
Kể từ ngày 1/3/2014 Theo điều 6 Chương 2 Nghị định 222/2013/NĐ-CP ngày 31/12/2013:
-  Các DN không thanh toán bằng tiền mặt trong các giao dịch góp vốn và mua bán, chuyển nhượng phần vốn góp vào DN.
- Các DN không phải tổ chức tín dụng không sử dụng tiền mặt khi vay và cho vay lẫn nhau.
 
Ví dụ: Công ty cổ phần kế toán Thăng Long muốn góp vốn vào Công ty Cổ Phần Thành An để đầu tư: Vốn góp liên doanh 222, đầu tư liên kết 223, đầu tư chứng khoán ngắn hạn 121, 128 đầu tư ngắn hạn khác, 221 đầu tư vào công ty con, 228 đầu tư khác... thì phải chuyển tiền bằng tài khoản pháp nhân của đơn vị đi đầu tư vào tài khoản pháp nhân đơn vị nhận tiền đầu tư.

1. Hồ sơ vay tiền giữa DN với DN

- Hợp đồng vay tiền hoặc biên bản vay mượn tiền
- Chứng từ ngân hàng chứng minh: ủy nhiệm chi
 
2. Hồ sơ cho, biếu, tặng tiền giữa DN với DN:

- Văn bản thỏa thuận cho, biếu tặng tiền
- Chứng từ ngân hàng chứng minh: ủy nhiệm chi
 
3. Hồ sơ vay tiền giữa Công ty với cá nhân:

- Hợp đồng vay mượn tiền
- Phiếu thu tiền nếu chuyển khoản càng tốt.
- Biên bản kiểm kê tiền mặt (kiểm đếm số lựơng)
 
Cá nhân ko phải là pháp nhân nên ko bị chịu ràng buộc về mặt pháp lý như DN = > Cá nhân có quyền xử lý và sử dụng tài sản của mình và các mục đích chủ quan và khách quan khác => Trường hợp này dùng tiền mặt vẫn đựơc chấp thuận.